申込みから振込み、返済連絡までをLINEなどのメッセージアプリだけで行うソフト闇金があります。手軽に見える一方、相手の所在地や運営者が分からず、アカウントが突然消えることもあります。
アカウント名だけでは確認できない
表示名、アイコン、プロフィールは変更できます。サイトURL、電話番号、振込先口座、登録番号など、アプリ外で確認できる情報があるかを見ます。
保存しておく画面
- 申込みの広告とURL
- 相手のプロフィール画面
- 提示された融資・返済条件
- 身分証などを送った履歴
- 振込先口座と返済要求
ブロックや退会の前に
相手をブロックすると安心できる場合もありますが、先に証拠が見られなくなることがあります。安全に操作できる範囲で、日時と前後関係が分かる形で記録を保存します。
別アカウントからの連絡
同じ業者が別名のアカウントや電話番号から連絡する場合があります。名前だけで別の相手と判断せず、口座、条件、言い回しなどを照合してください。
連絡方法をどう扱うか
返信を続けるか、連絡を止めるかは、支払状況や相手の行為によって検討が必要です。追加の約束をする前に、記録とお金の流れを整理しましょう。
取引や支払いへの対応を整理したい方へ
相手とのメッセージ、振込記録、支払済額を確認することで、今後の連絡や支払いをどのように扱うか検討しやすくなります。
相談後の対応や見通しは、取引内容その他の事情によって異なります。
まとめ
表示や呼び方だけで判断せず、相手の情報、実際のお金の動き、メッセージを確認することが大切です。追加の支払いや情報提供を約束する前に、取引全体を整理しましょう。
参考：金融庁「SNS個人間融資に注意」、日本貸金業協会「悪質な金融業者にご注意」。本文は一般的な情報であり、個別事案への法律判断を示すものではありません。
