融資の申込み時に、自分の銀行名・支店名・口座番号を伝えてしまった場合、すぐに口座が使えなくなるとは限りません。ただし、見覚えのない入出金や、口座を使った送金の依頼には注意が必要です。
まず確認すること
- 口座の入出金履歴に不審な動きがないか
- インターネットバンキングのログイン履歴や通知
- 暗証番号、パスワード、ワンタイムパスワードを渡していないか
- キャッシュカードや通帳を相手に送っていないか
口座番号だけを伝えた場合と、暗証番号や認証コードまで伝えた場合では、必要な対応が異なります。利用中の金融機関へ、伝えた情報と現在の状況を正確に説明してください。
知らない入金を別口座へ送らない
「入金されたお金を指定口座へ送り直してほしい」「返済の代わりに口座を貸してほしい」と言われても応じないでください。自分名義の口座が第三者の資金移動に使われると、事情の確認が必要になり、口座利用に影響する可能性があります。
金融機関へ伝える内容
連絡する際は、口座番号を伝えた日時、相手の電話番号やアカウント、実際の入出金、認証情報を渡したかどうかを整理します。不審な送金が既にある場合は、金額・日時・振込先も控えておきましょう。
振込先口座の情報も保存する
闇金への振込みに使った相手名義の口座は、金融機関や警察へ状況を伝える際の資料になります。金融庁は、ヤミ金融などに利用された預金口座に関する情報を金融機関や警察へ提供する取組を案内しています。
支払いと連絡の扱いを整理する
相手から追加の支払いや別口座への送金を求められている場合、口座の安全確認とは分けて考える必要があります。取引履歴とメッセージを整理し、その後の支払い・連絡をどのように扱うか個別に検討します。
口座やカードの譲渡はしない
通帳・キャッシュカード・ログイン情報を売る、貸す、送るといった行為は避けてください。「返済が不要になる」などと言われても、別の犯罪に利用されるおそれがあります。
取引や支払いへの対応を整理したい方へ
相手とのメッセージ、振込記録、これまでの支払状況を確認することで、今後の連絡や支払いをどのように扱うか検討しやすくなります。
相談後の対応や見通しは、取引内容その他の事情によって異なります。
まとめ
口座情報を伝えた事実だけで結論を急がず、どこまでの情報を渡したかと入出金の状況を確認することが大切です。不審な動きがある場合は、利用金融機関と警察へ早めに状況を伝えましょう。
参考：金融庁「ヤミ金融対策法のポイント」「金融サービス利用者相談室」。本文は一般的な情報であり、口座の取扱いは各金融機関の判断や個別事情によって異なります。
